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当CRS来临,富人的资产裸奔了

  • 时间:2018/7/13 14:39:45
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“CRS来了,富人的资产裸奔了”……自2016年10月14日,国家税务总局发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》后,CRS(Common Reporting Standard)在互联网上一直颇受关注,而且众说纷纭。许多高净值客户对于CRS的到来觉得“没有安全感”,那么 CRS到底是…

“CRS来了,富人的资产裸奔了”……自2016年10月14日,国家税务总局发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》后,CRS(Common Reporting Standard)在互联网上一直颇受关注,而且众说纷纭。

许多高净值客户对于CRS的到来觉得“没有安全感”,那么 CRS到底是什么情况呢?CRS涉及哪些人群?

A老板听说管理办法中有600万元人民币之说,要把资金分拆到各个银行,使得每家银行资金小于600万元;B太太听朋友介绍,要去买一张圣基茨或安提瓜的加勒比海国护照;C总觉得自己名下资产量太大,准备找父母代持一部分资金……面对CRS的到来,这些做法究竟有必要吗?

专家为我们解释道,CRS是《多边税收征管互助公约》的税收情报自动交换的标准,主要内容是金融机构自动向本国税务机关报告外国纳税居民信息,然后再由税务机关交换到居民国税务机关。

CRS的涉及人群包括:1.持有境外资产的中国税务居民;2.拥有境内资产的外国税务居民。

也就是说,网上流传的“600万元人民币以上的银行账户将被申报”说法是片面的。对于没有海外银行账户或其他金融资产的中国公民,中国人在中国境内的金融账户,根本不是CRS的申报范围。CRS也与这些人群无关。

哪些国家/地区属CRS范围

然而,如果你作为“非居民”在任何CRS协议签署的国家/地区拥有金融资产,那么就一定要好好了解CRS的相关规定了。具体包括哪些国家和地区呢?

CRS近年来的蔓延速度相当快,已有100多个国家和地区加入到CRS的队伍中。其中,排在前排的正是那些曾经的“避税天堂”,如百慕大、英属维尔京群岛、开曼群岛、卢森堡、马耳他等等。

OECD官网7月5号最新更新的跟中国签订多边协议的国家,也就是说即将与中国进行金融账户信息交换的国家,其中有:加拿大,澳洲,新西兰,新加坡,巴哈马,百慕大,开曼,瑞士......等等

目前,共有54个国家和地区将在今年进行信息交换,而剩余的国家和地区也将在明年开始正式信息交换。

全球税务论坛近期发布了2017年的税务报告,详细说明在税收透明度和信息交换方面取得的进展。报告表示2017年是具有历史性意义的一年,开启了全球税收透明度的新篇章。根据经合组织(OECD)对20国集团的报告称,截止2017年7月份,已有近50万人在全球范围内披露了离岸资产,额外征收的税款达850亿欧元。

l 巴西:披露的未申报的应纳税海外收入总额已接近1,700亿雷亚尔,总税收、利息和罚金近470亿美元。

l 法国:启动了一项自愿披露计划,在2017年9月,50,000多名纳税人自愿披露320亿隐藏资产,恢复320亿欧元的税收。

l 印度:于2016年启动了一项收入申报计划, 6.5万名纳税人披露了此前未申报的110亿美元资产,共收回了60亿美元的税收。

l 澳大利亚:在2013年和十个国家的信息交换超过400次,涉及3.26亿欧元资产。

l 瑞典:追回8,400万欧元税收。

从各国追回的巨额税务来看,现有体系下的税收征管已经不能满足各国税收需求,不可阻挡的趋势,越来越多的国家及地区加入了税务信息共享的阵营。

CRS改变投资偏好

专家还指出,CRS的到来,在一定程度上改变了高净值人群的投资偏好。

首先,高净值人士更倾向于将金融资产转换为非金融资产,这也使得房产、实物贵金属等非金融资产受到了更多的关注。对此,专家提示客户要尤其注意投资风险,如在国内一些城市购房的限购问题,还有持有以及买卖房产的高成本等。在持有期间可能会涉及每年缴纳房产税,出售时则涉及增值税及附加、土地增值税、个人所得税等各项税收,对于非居住用的投资性房产,投资成本尤其较高。

CRS已在香港全面执行,资产规划刻不容缓△

2018年9月份,中国将进行第一次CRS金融信息交换,中国富裕阶层的海外资产将实现裸奔,我国国内加强税务稽查的声音也甚嚣尘上,中国执法力度之强,将不仅仅是追回税务的问题,同时会进行一系列资金合法性调查。

在海外持有巨额资产的高净值人士,可能面临最大的一次危机,应尽快以合理方式规划身份,规划税务,规划资产。用低税国家的国籍在海外开立账户,从根源上改变了账户的国籍归属,或将资产投资海外才能达到在全球CRS的大环境下做出更好的应对,同时也为自身做好财富规划、为财富穿好防护衣。

当CRS来临,海外投资、海外房产成为资产合理规划的有效工具时,关与塞浦路斯房产在高净值人士中热度逐渐飙升。

投资塞浦路斯房产将获得无限的增值空间,其理由是:

1、塞浦路斯房产价格是葡萄牙、西班牙、等欧洲国家四分之一、房产价格是超低价位;

2、由于塞浦路斯天然气及石油开发、未来几年经济无疑迅猛增长,房产必然大幅增长;

3、塞浦路斯大部分是山区,市区土地稀少,地价急剧上升,未来房产价格随之上涨;

4、塞浦路斯是亚、非、欧三州交界处,独特的地理位置,使得其未来的贸易迅猛增长,带动房价增长;;

5、塞浦路斯现在房产置业优惠增值税及过户费(契税)合计约为20%,当取消优惠政策时房产增值即为20%;

房价、欧元汇率、房租三重收益对于投资人来说形成了巨大的吸引力,塞浦路斯护照身份也彰显着整个欧盟的影响。相对宽松的移民政策、欧洲身份与投资机遇的多重利好,以及风险规避更是激发了中国投资者的塞浦路斯移民热情。

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